Squirrelsave继续专注于资产配置以管理长期风险

6 Sep 2022

从2021年1月开始衡量，表现优异......

我们的算法并不关注短期的月度变动，但我们密切监测。也就是说，8月对我们的算法来说是一个糟糕的月份。即使如此，我们关注的也不止一个月，因为我们的算法不是以交易为导向的。

基于2021年至2022年的期间，更值得注意的是，我们所有的参考保守型、平衡型、增长型、进取型和非常进取型投资组合是如何击败我们跟踪的竞争对手的表现。

在一年的追踪基础上做得很好...

我们的重点是资产配置以管理风险。在这方面，我们的算法在追踪一年的表现上表现良好。

例如，我们的参考保守风险投资组合截止到2022年8月的-4.6%的下行风险中管理良好。同一时期的可用数据显示，由我们的竞争对手管理的类似低风险组合为-11.5%和-10%。

当我们采取中等风险的参考投资组合时，SquirrelSave的增长型投资组合通常基于60%的股票和40%的固定收益资产配置的指导，截止到2022年8月显示为-9.8%，而在接近的比较中，竞争者#1交付-10.7%，竞争者#2交付-12.4%和竞争者#3交付-8.9%。

在高风险类别中，SquirrelSave在2022年八个月的追踪基础上落后。由于最近科技股的波动，我们并不感到惊讶，我们的算法已经决定对其保持持续的风险。我们仍然对资产配置感到满意。

管理投资风险，而不是为短期收益而交易......

随着市场风险的加剧，SquirrelSave的机器学习人工智能系统正在为风险较低的投资者很好地管理下行风险。

与那些选择低风险投资组合的人相比，高风险的投资组合将继续面临相对更多的风险。高风险投资组合往往在牛市期间产生更高的回报，但在熊市期间也会产生更大的负回报。因此，SquirrelSave的最高风险投资组合在2021年的出色表现之后，显示出相对较大的负回报，这并不令人惊讶。SquirrelSave的算法可以随着时间的推移减少（未实现的损失）。请阅读我们的博客："正确对待。已实现和未实现的收益/亏损"。

随着时间在市场上的投入，我们的机器学习人工智能方法将可能减少未实现的损失，同时保护下行趋势。

衷心感谢您
Victor Lye, BBM CFA CFP®
创始人兼CEO
松鼠储蓄投资团队

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